Avant tout, il faut préciser que même des personnes qui font du Trading sur le Forex depuis longtemps peuvent commettre ces erreurs.
En travaillant pour des Brokers Forex depuis 2007 et en ayant dispensé de nombreuses formations à destination des débutants, j’ai remarqué qu’il y avait des erreurs récurrentes chez les centaines de nouveaux traders avec qui j’ai pu être en contact.
Je vais essayer de vous faire, ici, un résumé de mes constats et vous donner des instructions pour éviter de commettre ces erreurs qui sont parfois fatales pour les débutants sur le marché des devises.
- Négliger l’apprentissage
Le Trading sur le Forex est un métier à part entière, et comme pour tous les métiers du monde, il faut avant tout l’apprendre. Beaucoup de débutants pensent qu’il suffit d’ouvrir un compte de Trading et de lire quelques analyses quotidiennes pour avoir entre les mains les clefs de la réussite. Malheureusement, ce n’est pas aussi simple.
Une erreur fréquente que j’ai souvent constatée est l’envie de débuter rapidement, sans avoir pris la peine de se former ou au minimum de s’informer. Pour remédier à cela, vous trouverez de nombreux livres mais aussi des formations au Trading, une étape indispensable pour toute personne souhaitant s’impliquer dans le métier de Trader sur le Forex.
Il y a certaines règles et certaines connaissances que l’on ne peut acquérir qu’en suivant une formation avec un professionnel; négliger cette étape c’est comme partir pour faire le tour du monde avec une roue crevée. On pourra avancer un peu, mais ça ne durera pas longtemps.
Pour l’avoir personnellement suivi, je recommande la formation de Philippe Lhermie pour ceux qui souhaitent comprendre comment fonctionne le marché et quels sont les mécanismes qui génèrent des mouvements sur les devises.
- Viser des objectifs irréalisables
Par manque de connaissances des marchés, les débutants vont souvent chercher à obtenir des performances souvent irréalisables. Un débutant devrait pourtant se fixer comme premier objectif de ne pas perdre.
Ensuite, si vous faites 20% par an, vous serez alors aussi performant que Warren Buffet qui réalise en moyenne une performance de 20% par an. Aussi, avant de chercher à faire des performances époustouflantes, il est peut-être plus intéressant de viser des résultats réguliers.
Ce qui fait l’intérêt des résultats du milliardaire cité plus haut, c’est qu’il doit sa popularité plus à la stabilité de ses résultats qu’à leur niveau de rendement puisqu’il a obtenu une moyenne de rendement de 20% sur 30 ans.
Je ne pense pas qu’on parlerait aujourd’hui de Warren Buffet s’il avait visé ou annoncé une performance mensuelle de 20% sur les trois derniers mois. Donc dans un premier temps, essayez de ne pas perdre. Ensuite, si vous y arrivez, essayez de viser un petit objectif. Si vous arrivez à l’atteindre, alors vous pourrez essayer de viser une plus grosse performance. La réussite se trouve dans la régularité.
- Utiliser trop d’effet de levier
Les effets de levier proposés par les brokers forex vont jusqu’à 2000:1. L’utilisation de l’effet de levier est certainement l’un des aspects les plus intéressants sur le marché des devises, encore faut-il savoir l’utiliser avec parcimonie !!
J’ai souvent entendu dire que 50 :1 ou 100:1 n’était pas suffisant car d’autres brokers en proposent davantage.
Même s’il y a une théorie qui consiste à penser qu’avoir plus de cartouches dans son fusil est mieux, n’oubliez pas qu’utiliser un effet de levier de 10:1 expose votre compte à un risque de perte journalier de 15% si la volatilité atteint 1,5% dans la journée. A ce rythme, cinq ou six trades perdants consécutifs pourraient anéantir la totalité du solde de votre compte.
Pour débuter, il est vivement recommandé de ne pas utiliser d’effet de levier. Et par la suite, après quelques mois de pratiques et une plus grande aisance, il ne faudrait pas dans la mesure du possible, dépasser 10 :1 d’effet de levier (ce qui me semble déjà énorme)
- Vouloir investir sur toutes les paires de devises
Se diversifier peut être une bonne chose quand on est un investisseur prudent, il y a effectivement une phrase célèbre qui dicte de ne pas mettre tous ses actifs dans une seule et même valeur.
Mais quand on débute dans le Trading sur le Forex, il est impossible de pouvoir correctement suivre toutes les paires de devises et l’actualité liée à chacune. Chaque paire de devises réagit selon des paramètres qui lui sont propres. Dans un scénario similaire, deux paires de devises ne vont pas se comporter de la même manière. Pour ne pas se perdre, il est préférable de se concentrer sur une paire de devises pour débuter.
- Ne pas mettre de stop loss
Placer correctement un stop loss n’est pas facile. Les débutants vont donc souvent mal placer leur stop loss. Conséquence, même si le trader débutant a pris une position dans le bon sens du marché, il va perdre de l’argent sur l’exécution de son stop loss mal placé. La suite logique pour le débutant est donc d’abandonner l’utilisation du stop loss. Mais tôt ou tard, trader sans stop loss va générer probablement d’importantes pertes.
C’est une erreur très fréquente qui cause la fermeture de beaucoup de comptes par l’appel de marge. Il faut donc impérativement mettre un stop loss sur chaque position engagée sur le marché. Si vous ne savez pas comment placer un stop loss, il existe de nombreuses formations (gratuites et payantes) pour vous aider à mieux comprendre comment faire.
- Ne pas appliquer les règles de money management
Certains débutants ne sont pas choqués par le fait de mettre en péril 15 ou 20% du capital sur une transaction. La règle maîtresse du money management est simple. Il ne faut jamais mettre en péril plus de 1 ou 2% de son compte sur une transaction. On peut avoir une excellente stratégie de Trading, mais si on ne respecte pas les règles de prudence dans la gestion du risque, on augmente exponentiellement le risque de banqueroute.
Faire des petites pertes souvent, et un gros profit une fois de temps en temps est une bonne vision de ce que devrait faire quelqu’un qui gère correctement son capital.
- Ne pas couper les pertes
Couper une perte, c’est avouer que l’on a eu tort et ce n’est pas facile. Une erreur fréquente est d’accumuler les positions perdantes sans vouloir les couper. J’entends souvent dire que tant que la position est ouverte la perte n’existe pas, pourtant une perte latente est belle et bien une perte réelle.
Il est généralement préférable de couper une position perdante, plus tôt que tard. Car plus la perte sera importante plus il sera difficile de clôturer la transaction. Si cela peut vous aider, retenez que l’on n’intervient pas sur le Forex pour avoir raison mais pour gagner de l’argent.
- Moyenner à la baisse
C’est l’une des erreurs les plus fréquentes et aussi l’une des pires choses à faire. Il peut sembler logique quand le marché baisse violemment de doubler sa position pour abaisser le prix de revient. Il y a une certaine logique mathématique dans ce raisonnement. Pourtant, le trader qui va moyenner à la baisse va commettre deux erreurs.
Premièrement il va espérer qu’une situation défavorable redevienne favorable. Deuxièmement il va penser qu’un niveau de prix qui a été atteint dans le passé sera forcément atteint à nouveau prochainement. Mettez-vous à la place de ceux qui ont acheté de l’EUR/USD à 1.60 pensant (comme beaucoup à ce moment-là) que le prochain objectif serait à 1.80 puis 2.00.
Ont-ils moyenné à la baisse à 1.55 ??
Maintenant regardez une courbe de l’EUR/USD !! Le niveau 1.60 sera peut être atteint dans le futur mais quand ??
Les traders auront-ils assez de marge pour supporter de telles pertes ???
- Couper les profits trop tôt
Après une période de perte, et avec tout le stress que cela peut générer, certains vont couper leur profit trop tôt, aussi minime soit-il. Dès que le solde sera positif, la transaction sera clôturée.
On voit donc des traders débutants laisser courir des pertes de 800 € et dès que la position devient gagnante de 5 €, ils clôturent la transaction, soulagés de ne plus être dans une situation négative.
Il faut essayer de gagner au minimum 3 pour 2 de risqués.
- Négliger l’impact du spread
On peut penser que 1 pip en plus ou en moins sur le spread ne va rien changer. C’est peut-être vrai sur une ou deux transactions en swing Trading. Mais si vous passez deux transactions par jour sur une année, la différence sera de 520 pips soit environ 26% si vous avez l’habitude d’utiliser un effet de levier de 5 :1.
Une stratégie peut donc générer des profits avec un spread de 1,5 pips mais être perdante avec un spread de 2,5pips. (surtout dans le cas des stratégies automatisées !!!)
Autrement, un spread plus large pourra attrapper vos Stop Loss et éviter vos Take Profit … Les brokers connaissent bien l’astuce de la manipulation du spread pour manipuler les gains et pertes de leurs clients !!
Choisissez un bon Broker — Ne négligez donc aucun détail.
- L’impatience
Quand on fait du Trading, il faut parfois faire preuve de patience car il faut chercher la bonne opportunité, attendre que les conditions de marché soient favorables à la stratégie qu’on applique, etc ..
Pourtant, les débutants vont souvent commettre l’erreur de prendre une position sans respecter les plans ou les stratégies préalablement mises en place car il est plus excitant d’être dans le marché que de suivre son évolution.
Soyez rigoureux avec vous-même dans le respect de votre plan de trading.
- Chercher les méthodes miracles
Il n’existe malheureusement pas de méthode miracle ou de martingale infaillible.
Beaucoup de débutants se lancent sur le marché en cherchant le moyen de générer des profits en toute simplicité, depuis son domicile et sans fournir d’effort.
S’il est évidement possible de réaliser de très belles performances sur le marché des devises, il n’existe pas de moyen facile de gagner de l’argent sur les marchés financiers, de la même manière que la poule aux œufs d’or n’existe pas.
J’espère que ces quelques lignes pourront vous aider à correctement débuter, et éviter de faire les plus grosses erreurs, mais rassurez-vous si vous faites quelques erreurs car ça fait aussi partie de l’apprentissage !
Marc RAFFARD