Cómo invertir en ICO, la forma inteligente
"¿Qué opinas sobre Bitcoin?", Me preguntó mi padre por teléfono hace un par de semanas. Fue una pregunta sorprendente escuchar a una persona que lucha por mantener su correo electrónico en orden o cambiar las preferencias básicas en su iPhone (¡lo siento, papá!). Aparentemente, mi padre escuchó sobre Bitcoin en una de las fiestas de Nochevieja y sintió que podría ser una oportunidad para hacer una inversión sólida.
"No es una pregunta fácil", respondí. "La tecnología [blockchain] tiene un enorme potencial, pero hoy Bitcoin es una inversión extremadamente arriesgada".
La idea de invertir en criptomonedas ha penetrado en muchas partes de nuestra sociedad. Es alucinante pensar que las personas estarían dispuestas a invertir su dinero duramente ganado en algo que apenas pueden entender, pero eso es exactamente lo que parece estar sucediendo en el mundo de las criptomonedas.
Una de las ventajas de vivir en Silicon Valley es escuchar sobre nuevas cosas y tecnologías en una conversación informal antes que nadie en el mundo. Ya sea que se trate de una máquina expendedora o una cafetería robótica , lo descubrirá si se pasea por cafeterías, bares y calles de San Francisco.
No recuerdo la primera vez que escuché el término Oferta inicial de monedas (ICO) . Mi conjetura es que era verano u otoño de 2016. A medida que crecía el entusiasmo por el mercado de las criptomonedas, mi curiosidad se ganó. Comencé a leer e investigar activamente la tecnología blockchain y sus aplicaciones.
Mi comprensión de las ICO no se sintió completa sin participar en el proceso. Pronto, abrí una cuenta de Coinbase e invertí unos pocos miles de dólares para ver cómo funciona el "sistema". Me suscribí a boletines criptográficos y alertas ICO. En los siguientes meses, participé, a veces con éxito y otras no tanto, en algunas ICO.
ICO es un proceso de emisión de una moneda o token público. Es similar a las empresas que ingresan a una oferta pública inicial (IPO) al cotizar sus acciones (o acciones) en una bolsa de valores pública, como NYSE o NASDAQ. Las monedas o tokens se emiten en blockchain, lo que significa que no están regulados. Se pueden intercambiar fácilmente, pero aquí es donde se pone difícil.
A diferencia de las acciones, que reflejan los derechos de propiedad de la compañía, los tokens representan la utilidad o los activos que son valiosos dentro de una red particular creada por la compañía que lo emite ( lea más sobre la diferencia entre monedas y tokens ). En otras palabras, los tokens no representan la propiedad, constituyen el valor creado por la propia red. El éxito de la empresa o proyecto aumenta la utilidad del token, lo que hace que su valor aumente (¿ WTF es una ICO? ).
Antes de continuar, permítanme recomendar algunos recursos para aprender los conceptos básicos:
Libro blanco de Bitcoin
Libro blanco de Ethereum
Más allá de la burbuja de Bitcoin por New York Times
El show de Phil Ferguson: Parte 1 y Parte 2
Master Crypto
Investopedia
Lista de artículos compilados por A16Z
- Comenzando: casi tienes que comenzar con Coinbase
Antes de poder invertir en una ICO, debe comprar Ethereum. No hay muchos lugares para comprar ETH con dólares (o fiat, en lenguaje criptográfico). Entonces, la ruta predeterminada y más fácil es usar Coinbase. La compañía disfruta de su posición como participante temprano. A medida que se disparó la exageración sobre Bitcoin en particular y las criptomonedas en general, Coinbase cosechó recompensas desproporcionadas al ser uno de los primeros jugadores. ( El año pasado, Coinbase generó más de $ 1B en ingresos ).
Hay otras opciones, como Gemini , propiedad de dos hermanos de la saga de Facebook . Si bien las tarifas de Gemini son más bajas, puede llevar un par de días completar la compra de la moneda, que es una eternidad en el mercado de cifrado, donde los precios cambian en cuestión de minutos.
Francamente, Coinbase no es mucho mejor cuando se trata de velocidades de transacción. A veces, los retrasos se deben a una red lenta que confirma la transacción. A veces es por mantenimiento en el lado de Coinbase. Crece la preocupación en la comunidad de que Coinbase pueda manipular los precios, ya que tienen una gran participación de mercado entre las empresas que unen dólares a la criptografía ( lea más ).
Aquí hay algunas opciones para comprar Bitcoin o Ethereum con dólares:
Coinbase : líder del mercado, fácil de usar, tiene aplicación móvil
Géminis : una buena opción pero más limitante
BitPanda : nunca me usé
CoinMama : nunca me usé
- Configuración de MyEtherWallet
Dado que la mayoría de las ICO se basan en contratos inteligentes de Ethereum, su billetera criptográfica debe admitir la recepción de tokens. Durante una ICO, envía Ethereum a la compañía que emite un nuevo token y recibe la cantidad de tokens en función del tipo de cambio anunciado.
Por ejemplo, el tipo de cambio de una empresa es ETH = 1,000 X monedas. El mercado de ICO es como el salvaje oeste: no hay un solo conjunto de reglas o políticas. A menudo, la compañía que emite el ICO limita la cantidad de monedas que una persona puede comprar.
Configurar MyEtherWallet parece extraño cuando lo hace por primera vez porque no crea nombres de usuario. Crea un pasaporte y descarga el archivo Keystone, a menudo denominado clave privada. MyEtherWallet genera una dirección pública para su billetera y su clave privada es la única forma de acceder a ella. Su dirección pública es anónima, pero todos en la red pueden verla. En otras palabras, todos pueden ver las transacciones que suceden en su billetera, pero nadie sabe que es suyo.
Ejemplo: Bob quiere enviar dinero (Ethereum) a John. Primero, Bob necesita saber el número de cuenta bancaria de John (dirección pública o billetera). El número de cuenta de John es 1325. Bob envía $ 1 (1 Ethereum) a la cuenta de John. Todos en la red pueden ver que la cuenta 1325 recibió $ 1 (1 Ethereum). Ahora, John necesita usar su clave privada para acceder a su cuenta bancaria (billetera) para retirar o enviar dinero (Ethereum). Si John pierde su clave privada, nunca podrá acceder a su cuenta bancaria (billetera) y su dinero se perderá para siempre.
Es por eso que DEBE asegurar su clave privada. A diferencia del inicio de sesión de su cuenta bancaria, que puede restablecer demostrando su identidad en persona o con una identificación emitida por el estado, una clave privada perdida o comprometida en cripto es igual a una sentencia de muerte. Nunca podrás recuperarlo. Las historias de horror de perder claves privadas son cuentos de advertencia para todos nosotros ('OLVIDÉ MI PIN':UN CUENTO ÉPICO DE PERDER$ 30,000 EN BITCOIN.)
Propina:Hay algunas formas de asegurar su clave privada. Puede usar una billetera de hardware, un dispositivo encriptado que almacena claves privadas para todas las monedas que posee. Puede almacenar una clave privada encriptada en una unidad flash y guardarla en una caja segura en el banco como respaldo. También puede usar software de cifrado, como 1password, para almacenar sus claves privadas. Si comercia regularmente, necesitará acceder a su clave con frecuencia, por lo que el software de cifrado es una opción segura.
- Encontrar e investigar las ICO
Fue impactante descubrir cuántas ICO estaban sucediendo casi simultáneamente. ¿Cómo eliges qué ficha comprar? Incluso si puede analizar un documento técnico que acompaña a cada ICO, ¿cómo decide qué documentos técnicos leer? No puedes leerlos todos.
¿Una ICO está invirtiendo o apostando?
Permítanme dar un paso atrás y explicar mi filosofía sobre la inversión en ICO. En realidad, invertir podría ser la palabra equivocada. Las ICO de hoy parecen más un juego de azar puro: un juego de azar. No creo en ningún supuesto experto que encuentre una explicación racional a las creencias irracionales (Sí, James Altucher, estoy hablando con usted).
Nosotros, incluidos los llamados expertos en criptografía, somos propensos a lo que Nassim Taleb en su libro Black Swan llamó una falacia narrativa, una tendencia a construir historias que conectan y vinculan hechos que no están relacionados. Una falacia narrativa nos impide mirar los hechos sin tejer una explicación en ellos. Por ejemplo, este token tendrá éxito porque Vitalik Buterin está en la junta de asesores.
Por supuesto, muchos de los llamados expertos en criptografía quieren capitalizar los mercados emergentes. La venta de palas en la fiebre del oro suele ser una estrategia comercial mucho más segura y rentable. Lo que es más alarmante es que muchas ICO se emiten sin un producto o incluso un prototipo. ¿Cuántos inversores de capital riesgo o ángeles invertirían en una empresa que no tiene tracción ni producto a la vista? Suena loco, pero el mercado de ICO está lleno de compañías que recaudan millones de dólares a los que les faltan ambos.
Mi objetivo principal al invertir en ICO era investigar y comprender cómo está funcionando este nuevo mercado ahora. Está sobrevalorado y parece una burbuja. No obstante, es probable que la tecnología blockchain y los ecosistemas descentralizados cambien la forma en que operan nuestras sociedades (este artículo proporcionaAlgunos ejemplos)
Aún así, no quería tirar dinero al azar. Mi primer paso fue reducir mi lista de inversiones potenciales a un número manejable de cinco a 10. Para compilar una lista corta, analicé tres aspectos: 1) concepto básico; 2) equipo; 3) interés o bombo publicitario. A continuación hay una lista de preguntas que lo ayudarán:
Concepto basico
¿Puedes entender el valor del token al menos en teoría?
¿Es fácil de explicar y entender?
Equipo
¿Quién está detrás de la empresa?
¿El equipo está formado por personas reales?
¿Cuáles son sus antecedentes?
¿Dónde están ubicados?
Interés o bombo
¿Cuál es su calificación de exageración en ICO Drops?
¿Cuántas personas tienen en su canal de Telegram y otros canales de redes sociales?
Luego, trataría de escanear su documento técnico para obtener más información sobre la solución. Honestamente, rara vez los encuentro perspicaces. A menudo, se debe a mi falta de conocimiento. A veces las empresas no invierten mucho tiempo y esfuerzo en explicar lo que quieren construir. Algunos incluso plagian y copian sus documentos ( Tron es un buen ejemplo ).
Estos son mis dos principales recursos favoritos para aprender sobre las ICO:
ICO Drops ( ICO Drops )
ICO Drops es sin duda mi lugar favorito para investigar las ICO.El diseño es simple y limpio, por lo que es fácil encontrar ICO activas y futuras.Califican las ICO en función de la publicidad y el interés, lo que ahorra tiempo.Incluso te dicen si el ICO está disponible en todos.países.
ICO Alert ( ICO Alert )
ICO Alert es mi segunda alternativa favorita a ICO Drops.
Otros recursos:
Horario de monedas ( Horario de monedas )
Calificación ICO
Rastreador ICO
Lista de ICO
Mercado de fichas
Consejo: Regístrese para obtener una lista blanca de las ICO que le interesan. A menudo tiene que estar en la lista blanca para pasar el proceso de su cliente (KYC). Más sobre esto más tarde.
- Registrarse y el proceso Conozca a su cliente (KYC)
El primer ICO es como perder tu virginidad: estás aterrorizado y emocionado al mismo tiempo. Perdí la mía con una pequeña moneda llamada ALIS.
Era difícil saber qué hacer y cómo. ALIS proporcionó una dirección en su sitio web con el tipo de cambio. Tenías que usar tu billetera y enviar Ethereum. Coinbase no acepta tokens basados en Ethereum, así que tuve que transferir ETH a MyEtherWallet. En un par de días, recibí unos cientos de dólares en monedas ALIS en mi billetera.
ALIS no tenía un proceso para conocer a su cliente (KYC). KYC es la forma en que una empresa verifica la identidad del cliente (o en el caso de ICO, el inversor). Con tanto entusiasmo por el anonimato en el mundo de las criptomonedas, me sorprendió que el proceso de KYC a menudo incluye el envío de una copia de su pasaporte y una foto de usted con su documento de identificación.
A medida que ICO se vuelve cada vez más popular, los reguladores obligan al proceso KYC a las empresas a evitar el lavado de dinero o la evasión fiscal. Deberíamos esperar más regulaciones en el mundo criptográfico.
- Cambiando a Trust Wallet
ALIS ICO estaba relativamente callado. El proceso no fue apresurado e ICO no se completó en minutos. Por eso lo elegí: quería tener mucho tiempo para aprender el proceso. Por cierto, mis $ 300 en monedas ALIS resultaron valer alrededor de $ 1,200 cuando los vendí un par de meses después. Al menos, no perdí nada.
En los próximos meses, participé con éxito en Bread ICO y Bloom. El pan ICO terminó en aproximadamente una hora. Podrías usar su propia aplicación para enviar ETH y recibir BREAD coin. Invertí unos pocos miles de dólares en Pan a aproximadamente $ 0.80 por ficha. Vendí 50% una semana después a aproximadamente $ 3 por moneda, recuperando toda mi inversión inicial. Vendí otro 25% de mi participación original un mes después a aproximadamente $ 1.8 por moneda y decidí mantener el resto a largo plazo.
Mi experiencia ICO incluye:
ALIS : invertí y devolví mi dinero +
PAN - invertí y devolví mi dinero +
BLOOM: exitoso y reteniéndolos
Bluzelle - llegó tarde a ICO
DADI - transacción fallida durante ICO
Propina:Si es un novato en ICO (como yo), lea sobre la importancia de establecer la cantidad correcta de gas para su transacción.El precio del gas le dice a la red cuánto está dispuesto a pagar por una unidad de trabajo y el límite de gas le da la cantidad máxima de trabajo que está dispuesto a pagar para completar una transacción.Para completar una transacción, los mineros en la red deben procesarla y usted necesita tener suficiente ETH para compensarlos por su trabajo (los mineros en la red tienen que procesarlo y debes tener suficiente ETH para compensarlos por su trabajo (los mineros en la red tienen que procesarlo y debes tener suficiente ETH para compensarlos por su trabajo (Leer más ).
Establecer su precio y límite de gasolina es muy importante cuando participa en una ICO muy popular, donde muchas personas están tratando de comprar el token. Esto puede causar que la red se sobrecargue. Por lo general, el ICO le informará con anticipación a qué establecer el precio y el límite del gas. Si establece más o menos que la recomendación, su transacción no se realizará o será muy penalizada.
Cuando planea participar en una ICO popular, el tiempo lo es todo. Dependiendo de su ubicación y la ubicación de la empresa, el proceso de ICO puede comenzar en cualquier momento, temprano en la mañana, tarde en la noche o en la mitad del día.
El principal desafío con MyEtherWallet es que está basado en la web. Tienes que llevar tu computadora portátil. Además, quería algo más seguro. Después de un tiempo, me decidí por Trust Wallet, una billetera Ethereum segura y fácil para dispositivos móviles que admite tokens basados en Ethereum. Trust Wallet tiene una interfaz de usuario agradable que es fácil de usar. Aparte de eso, es una versión más segura de una billetera suave.
Seguridad y protección
Cuando participé en ICO, solía transferir ETH de Coinbase a MyEtherWallet, y mantuve una parte de mi cartera en Coinbase. Pero después de investigar un poco, me di cuenta de que Coinbase no es una billetera descentralizada, y si por casualidad se piratea, su dinero podría desaparecer para siempre. Esto es lo que sucedió con Coincheck cuando fueron pirateados . Coinbase mantiene su clave privada en sus servidores.
Trust Wallet, por otro lado, no almacena su clave privada. Se almacena localmente en su dispositivo. Desafortunadamente, incluso con los algoritmos de seguridad más sofisticados, la parte más débil de su protección de fondos criptográficos es usted. Los ataques de phishing son el talón de Aquiles de las billeteras basadas en la web como MyEtherWallet. Nada impide que los estafadores imiten una aplicación web para obtener acceso a información secreta.
Con la aplicación móvil dedicada de Trust Wallet, el riesgo de ataque de phishing se vuelve mínimo. Las aplicaciones móviles son más propensas a virus y keyloggers, un software que registra ilegalmente todas las pulsaciones de teclas en un teclado. ¡La única forma en que alguien puede acceder a sus fondos es si obtienen su dispositivo, de alguna manera encuentran la contraseña y descifran la contraseña de la aplicación Trust en sí!
Trust Wallet es de código abierto y proporciona transparencia y la capacidad de contribuir. Una comunidad de ingenieros evalúa regularmente la seguridad de la aplicación.
Anónimo
Coinbase sabe quién es usted y recopila información personal sobre usted. ¿Por que importa? Recientemente, se ordenó a Coinbase que proporcionara datos del IRS sobre sus usuarios que negociaban más de $ 20K ( leer más ). Por otro lado, MyEtherWallet y Trust Wallet no solicitan ni retienen su información personal.
Importé MyEtherWallet a Trust Wallet, y transferí una parte de ETH que quería mantener a largo plazo de Coinbase. Hoy participo en ICO usando la aplicación móvil Trust Wallet. Es mucho más conveniente que MyEtherWallet.
- Fichas en intercambios
Después de que termine la locura de ICO y reciba sus tokens, todos esperan saber qué intercambios enumerarán el token. He intentado intercambios múltiples pero ahora uso principalmente dos: Bittrex y Binance ( Binance ). Recientemente, Trust Wallet lanzó un navegador de aplicaciones descentralizadas que le permite utilizar intercambios descentralizados como KyberNetwork y Bancor para intercambiar tokens.
Consejo: Los mejores recursos para consultar todos los precios en muchos intercambios - Coin Market Cap
¿Qué he aprendido al invertir en criptomonedas?
Es una apuesta la mayor parte del tiempo
ICO y la criptomoneda nos recuerdan la burbuja de las puntocom, cuando cualquier persona con un Powerpoint podría recaudar millones de dólares sin clientes o incluso un producto ( cómo ha crecido el mercado de ICO ). Cambie dot-com a ICO, sustituya Powerpoint por papel blanco y multiplique el bombo publicitario para obtener una idea del mercado de ICO hoy.Invierta dinero que pueda permitirse perder
Si pudieras comprar un boleto de $ 500 que te da una probabilidad del 5 por ciento de ganar $ 10,000, ¿lo comprarías? Es útil pensar en la inversión de ICO en términos de este problema. Cuánto dinero estaría dispuesto a perder con una pequeña posibilidad de obtener una gran recompensa ( Thinking Fast and Slow, un libro de Daniel Kahneman, proporciona muchos ejemplos de cómo decidimos sobre ganancias y pérdidas).No pidas prestado ni uses crédito para comprar criptomonedas
Dado que ICO es una inversión riesgosa, pedir prestado dinero y usar crédito para invertir en Bitcoin o ICO es una locura. Los precios de todas las criptomonedas están vinculados al precio de Bitcoin o ETH. Dado que solo hay unos pocos lugares donde puede intercambiar monedas importantes en efectivo (Coinbase es la más grande), el mercado es propenso a una venta rápida. Durante la venta masiva, las redes se sobrecargan y aumentan los tiempos de transacción. Coinbase se convierte en uno de los mayores cuellos de botella.Evite ser estafado
Los estafadores son parte del proceso de ICO. Si ha participado en el proceso de ICO, sabe lo loco que se vuelve el canal de Telegram. Los estafadores intentan aparecer como administradores o representantes de la empresa y lo atraen a enviar monedas a la dirección incorrecta. Algunos crean publicaciones tipo administrador en el chat público con la esperanza de que alguien se confunda y envíe sus fondos a la dirección incorrecta.
Aprenda las reglas del ICO particular y verifique todo doble y triplemente, especialmente si el ICO es de noche. El canal de Telegram es la forma preferible de comunicarse durante el ICO. La mayoría de las compañías anuncian las reglas y políticas de ICO utilizando mensajes anclados en el grupo.
Mejora la seguridad
Su clave privada es la única forma de recuperar su billetera (y sus fondos) - período. Minimice el uso de billeteras centralizadas como Coinbase. Use una billetera descentralizada, como Trust, que no almacene sus claves privadas en sus servidores. Use software de cifrado, como 1password, para proteger su clave privada.Independientemente de la locura, la tecnología blockchain tiene un gran potencial.
La burbuja de las puntocom no mató a internet ni a las startups de internet. Sí, muchas empresas murieron y muchos inversores perdieron su dinero. Sucedió porque los fundadores, inversores y otros actores del mercado olvidaron los fundamentos: clientes, productos e ingresos. Esto es lo que sucede ahora en ICO. Las personas invierten en compañías que no tienen productos, clientes o ingresos. Lo que es aún más importante es que invertimos en ideas que apenas entendemos. Y lo hacemos solo por una pequeña oportunidad (o esperanza) de ganar dinero rápido.