Esta guía esta pensada en personas con nula o poca experiencia en el mundo de las criptomonedas.
Entonces, ¿Qué es una criptomoneda?
Las criptomonedas son monedas digitales distribuidas, muy parecidas a una forma de dinero digital. Permiten transacciones sin interrupciones, directas y extremadamente rápidas entre las partes. Usted tiene control total sobre sus pagos y su saldo.
Algunas veces las criptomonedas son referidas simplemente como coins (monedas) y son almacenadas en carteras digitales (wallets) que usted puede utilizar para administrar sus pagos. Esa cartera es protegida por una contraseña compleja llamada llave privada (private key), que solamente usted debe conocer. Mediante la cartera digital puede gastar o enviar dinero mediante una transacción desde su cartera a la de alguien mas usando una dirección publica también llamada llave publica (public key). Piense en su cartera digital como un banco personal en el que usted tiene completo control.
¿Vale la pena invertir en criptomonedas?
Esta es realmente una pregunta complicada. Si usted habla con diferentes expertos financieros tradicionales su respuesta variara entre un “no”, “definitivamente no”, “quizá no” o un “es demasiado pronto para decir”. La realidad es que no muchas personas del mundo financiero tradicional entiende las criptomonedas, no saben a ciencia cierta si es una buena inversión o por el contrario una burbuja masiva especulativa esperando a reventar.
La actual principal criptomoneda el Bitcoin hasta ahora vale mas de 14K dólares por moneda en gran parte debido a especulación desde que la moneda no tiene valor intrínseco. Pero de nuevo ni si quiera el dinero tradicional como el dólar en Estados Unidos o el peso en México están respaldados en algo mas que simplemente en la confianza. Dicho esto, este tiempo es excitante para el mundo de las criptomonedas. Muchos inversionistas se han convertido en millonarios o creado ingresos pasivos confiables para vivir cómodamente. Pero solo usted puede decidir si las criptomonedas es una buena idea para invertir. Siempre recordando que nunca invierta mas de lo que esta dispuesto a perder.
Pero espera, ¿No son las criptomonedas solo una burbuja próxima a explotar?
Hay muchas opiniones divididas al respecto. La velocidad con la que crece el mercado de las criptomonedas es realmente de vértigo, un día una moneda vale una dólar y al siguiente 50, crecimiento que para muchos es insostenible.
En el pasado ya tuvimos una burbuja digital cuando el Internet estaba en pañales y surgían sitios web hasta debajo de las piedras levantando grandes cantidades de dinero, pero de todo ese montón de sitios que tronaron y que ya no existen mas quedaron algunos monstruos que hasta la actualidad siguen siendo referentes en sus áreas como lo son Amazon.com o Ebay.com
Me atrevo a decir que aun no estamos en el tiempo de que el mundo de las criptomonedas truene como una burbuja sin embargo en lo que si estamos a tiempo es ir buscando esos proyectos con buenos equipos de desarrollo, rutas de trabajo bien establecidas, comunidades que los soportes; proyectos que sobrevivirían una posible explosión de la burbuja en el hipotético caso de que estemos en una.
Ultimadamente la decisión de comprar criptomonedas es siempre individual, si te preocupa perder todo tu dinero o que es un riesgo no aceptable puedes hacer como que no leíste nada y continuar con tu vida. De lo contrario te invito a seguir leyendo para que sigas aprendiendo de este fascinante mundo.
¿Cuáles monedas realmente debería comprar?
Cuando estas empezando la recomendación es invertir en la categoría de las mas seguras las que llamaremos de Nivel 1:
Bitcoin (BTC) – Lanzada en 2009 se le atribuye ser la primer criptomoneda y la que abrió este mundo.
Ether (ETH)– Ethereum a atraído mucha atención tanto de inversionistas como de criptoentusiastas. Permite el desarrollo de nuevas y extremadamente innovadoras criptomonedas.
Litecoin (LTC) – Ofrece ventajas sobre Bitcoin como que el costo de transacción es extremadamente bajo en comparación y es capaz de facilitar los pagos alrededor de cuatro veces mas rápido.
Una ventaja que comparten estas monedas es que pueden ser compradas con dinero fiat, en el caso de México por ejemplo utilizando Bitso.com puedes comprar estas monedas mediante transferencia bancaria o fondeando desde una tienda de conveniencia como 7eleven.
¿Cuánto debería invertir?
Primero que nada yo no soy un asesor financiero y esto que comparto es únicamente con motivos informativos. La decisión que tome basado en lo que leerá a continuación es responsabilidad del lector.
Dicho esto, cuanto debería invertir da para debatir largo y tendido. Muchos criptoentusiastas recomiendan mantener entre un 3 y 10% del total de su portafolio de inversión en criptomonedas para empezar. Es decir si tiene un capital de unos 10K dólares empiece invirtiendo entre 300 a 1000 dólares. Ya cuando se sienta mas cómodo puede ir aumentando el porcentaje.
Empieza con cantidades pequeñas y continua reinvirtiendo hasta que se sienta cómodo con una cantidad que a usted le parece aceptable.
¿Cuáles son los niveles de las criptomonedas?
Hay generalmente tres niveles básicos en los cuales se puede invertir.
- Nivel 1: Los proyectos mas seguros y que difícilmente lo dejaran en la calle si invierte en ellos, también son las de precio mas alto.
- Nivel 2: Mas volátiles y de precio medio.
- Nivel 3: Las de apuesta mas arriesgada y mucho mas baratas de comprar.
¿Cómo debería dividir mis inversiones?
Cuando recién empiezas debería ser 100% al nivel 1, a medida que se vaya sintiendo mas cómodo, las ganancias del nivel 1 las podrías usar para reinvertirlas en criptomonedas del nivel 2, eventualmente podrías tener un portafolio similar al siguiente:
Nivel 1: 65%
Nivel 2: 25%
Nivel 3: 10%
Invirtiendo en el nivel 1
Este es el comienzo de su viaje a las criptomonedas. Utilizaremos el exchange de Bitso, lamentablemente este exchange solo lo pueden usar personas de México ya que se ocupa una Clave Única de Registro de Población (CURP), si nos lee de otro país como Chile, Colombia y Perú tienes la opción de SurBTC o cualquier otro método en general el proceso de compra es muy similar sin importar que exchange use.
- Regístrese en Bitso.com
- Fondea tu cuenta con pesos mexicanos, la mejor forma es la transferencia bancaria.
- Convierte tus pesos mexicanos en alguna de las criptomonedas del nivel 1. Si lo que planeas es usar las criptomonedas como un sistema de ahorro recomiendo comprar Bitcoins por otro lado si lo que planeas es mover esas criptomonedas a otro Exchange para comprar criptos de lo que veremos mas adelante es el nivel 2 recomiendo comprar Ether o Litecoin.
Las criptomonedas que acabas de comprar las puedes mantener en la cartera que te provee el exchange, el sitio es razonablemente seguro sin embargo para mayor seguridad es enviarlas a una cartera digital de la cual tengamos su llave privada, mas adelante veremos como hacer esto en caso de que desees hacerlo.
Monitoreando sus ganancias
Querrá utilizar una aplicación para monitorear sus ganancias. Esto es importante para entender como la moneda esta evolucionando a través del tiempo y monitorear cuanto has ganado o también cuanto has perdido.
Tanto para iOS como para Android esta Blockfolio . Imaginemos que compramos Litecoin en Bitso, ya instalada la aplicación en su teléfono presiona el botón de add coin y buscas el par LTC / MXN ingresas la cantidad que compraste y el precio de compra, guardas y listo.
En la misma aplicación de Blockfolio puedes crear alertas para que te ayuden a la toma de decisiones. Tal vez querrá recomprar cuando el precio baje a cierta cantidad o por el contrario vender cuando suba a alguna cantidad que se ponga como objetivo.
Usando una cartera digital
Cuando tenemos cantidades mayores al equivalente de 1000 dólares ya no es tan recomendable mantener almacenadas tus monedas en ningún exchange.
Para iniciar se recomienda una cartera que acepte múltiples tipos de monedas, esta le servirá para almacenar tanto las monedas que compro del nivel 1 como las que quizá quiera comprar del nivel 2 o 3 que veremos en un momento.
Esta cartera puede ser Jaxx que esta disponible tanto para sistemas operativos de escritorio como para smartphone.
Existe la opción de comprar una cartera física (offline wallet) recomendable para cuando vas a almacenar grandes cantidades de dinero por ejemplo mas de 30,000 dolares ya que ofrece mayor seguridad que mantener tus monedas en tu computadora o smartphone. Aquí la opción seria Leger Nano S .
Expandiéndonos hacia las criptomonedas del nivel 2
Para comprar monedas de este nivel hay que registrarse en exchanges como Poloniex , Bittrex o Binance . Al registrarse en cualquiera de los sitios mencionados busca la opción de verificar la cuenta y sube la documentación requerida, comúnmente basta con una licencia de conducir o el pasaporte.
Para comprar monedas de este nivel 2 anteriormente en Bitso (u otro sitio) debiste haber comprado ya sea Ether o Litecoin, esto con el fin de que la comisión por transacción sea mas barata así como el tiempo de transferencia no te desespere en comparación con Bitcoin. Transfiere esas monedas desde Bitso hacia alguno de los exchanges que hayas decidido inscribirte, aunque recomiendo que te hagas cuenta en los tres y veas cual te gusta mas usar.
Comprando en Poloniex
El proceso es muy similar en casi cualquier exchange para comprar monedas del nivel 2, como ejemplo usaremos Poloniex pero funciona muy similar tanto para Bittrex, Binance u otros exchanges.
Te diriges hacia tu deposit and withdrawl en la pestaña de Balances. Busca Litecoin o en Ethereum dependiendo que hayas comprado, incluso Bitcoin si finalmente decidió irse por ese camino aunque las transacciones y transferencias sean mas altas. Presiona el enlace de Deposit y te genera una dirección de deposito.
Supongamos que eligió Litecoin y se genero una dirección similar a esta: LWYn35Jc72mKGKHrgD83x6rUQxqdGi91rG, cópiela. Ahora de vuelta en Bitso en su cartera elija Litecoin y presione el botón de Retirar, ingrese el monto y pegue la dirección Litecoin que acaba de copiar, después de poner su NIP de transacción presione el botón de Enviar. Ahora solo queda esperar alrededor de 10 a 15 minutos para que se confirme y transfiera sus Litecoin de Bitso a Poloniex.
Una vez que sus Litecoin llegaron a Poloniex lo primero que haremos será venderlos por Bitcoin para poder intercambiarlos por cualquier moneda que desee comprar.
Entonces si vamos a usar Bitcoins ¿por qué no haberlos comprado desde un inicio?
Imaginemos el escenario en que usted compro el equivalente a 20 dolares para probar un poco esto de las criptomonedas, el costo de transacción de Litecoin al momento de escribir esta guía es de 0.42 dolares por lo que en Poloniex recibiría 19.58 dolares en Litecoin, aun es bastante aceptable lo que recibirá. Con Bitcoin el costo de transacción es de 28.5 dolares en promedio, ni si quiera podrá mover sus Bitcoins por que no tiene suficiente dinero para transferirlos. Comprar Bitcoin con sus Litecoin es la mejor opción, puede incluso fijar un precio de compra que le ayude a recuperar los 0.42 que pago de transacción.
Comprando criptomonedas del nivel 2
En este nivel se encuentran monedas que están en el top 30 de CoinMarketCap. Estas monedas son proyectos estables que la gente les tiene confianza sin embargo aun están en crecimiento y eso ayudara que sus ganancias aumenten.
Como ejemplo que puede comprar esta Stellar, Stratis o SiaCoin
De nuevo tomando como plataforma de ejemplo Poloniex diríjase a la pestaña Exchange, ahora en la derecha en el Market presione la pestaña BTC y elija alguna moneda del nivel 2 por ejemplo SiaCoin, en el market btc elija SC decida la cantidad que vas a invertir en esta moneda. Baje un poco hacia Sell Orders y elija un precio de compra, al presionar un precio se llenaran automáticamente algunos campos de la forma BUY SC, ahora en donde dice Total elija cuantos BTC va a gastar puede ingresar la cantidad manual o si quiere comprar con todo lo que tiene disponible presione los BTC de You Have con esto automáticamente la cantidad de SiaCoin que recibirá se ajustara, finalmente presione el botón de Buy. Su orden de compra puede llevarse a cabo inmediatamente o tardar algún tiempo dependiendo del precio elegido.
Este proceso es el mismo para comprar cualquiera de las monedas del nivel 2 o cualquier nivel en Poloniex.
Adentrándose en el nivel 3
En este nivel es el de los riesgos mas altos pero al mismo tiempo el de las recompensas mas grandes. Las criptomonedas de este nivel tienen precios de compra muy bajos y se corre el riesgo de que sean proyectos sin valor alguno. Para mantenernos en un rango seguro consideraremos las monedas con una capitalización de mercado entre 300 millones a 20 millones, o lo que seria del puesto 100 al 400 en sitios como CoinMarketCap. Aquí jugaremos con porcentajes donde 2% los asignaremos a investigación de la moneda y el restante 98% a pura suerte. Así de simple.
Investigación de la moneda por ganancias y perdidas
Diríjase a su exchange favorito, de los mencionados mas arriba Binance es el que cuenta con las criptomonedas mas nuevas pero esto funcionara para cualquiera. En el área de Market vamos a investigar el mercado, nos interesa conocer las criptomonedas que mas han variado su valor tanto a favor como en contra, para eso presionaremos la columna de Change asi ordenamos por porcentajes de ganancia las criptomonedas.
También puedes visitar sitios como MarketWatch y CoinMarketCap Gainers and Loosers. Las monedas que mas le hayan interesado ahora toca investigarlas, la forma mas rápida es yendo a Reddit y buscar su reddit oficial o en el reddit de criptomonedas, lo que se quiere encontrar es por que tuvieron un movimiento tan abrupto y que nos ayude a tomar la mejor decisión.
Elige entre cuatro a ocho monedas en las cuales invertir. Basado en toda la información que recopilaste.
Investigando criptomonedas
Aunque las criptomonedas en su mayoría están basadas en la tecnología de cadena de bloques (blockchain), no todas son creadas igual. Aquí algunas diferencias que necesita entender para hacerse de una decisión informada al hacer inversión con criptomonedas del nivel 3.
- Velocidad de transacción: Que tan rápido es el procesamiento de transacción de la moneda.
- Oferta total disponible: Cuantas de estas monedas hay disponibles actualmente.
- Limite de moneda: Buscar si habrá limite en la cantidad de monedas disponibles o se crearan infinitamente.
- Caso de uso: Ver si hay una necesidad real en el mundo para el uso de esa moneda.
- Adopción: Quienes ya están usando esa moneda. Inversionistas: Que personas de renombre ya están apoyando la moneda.
- Equipo: Cual es la reputación del equipo de desarrollo de la moneda.
Estas son algunas de las características que debería buscar. Esto le ayudara a distinguir que proyectos pueden funcionar y cuales son una total estafa.
Tipos de criptomonedas
Casi cada criptomoneda tiene diferentes propósitos e implementaciones, con sus fortalezas y debilidades. Las siguientes son consideradas las cuatro grandes categorías de las criptomonedas:
- Transacciones financieras globales: Monedas que pretenden ser la nueva forma de dinero, como una forma general de pago. Ejemplos esta Bitcoin, Litecoin, Stellar Lumens, etc.
- Plataformas de aplicación: Plataformas en las que otras monedas pueden ser creadas fácilmente. Ejemplo Ethereum y Neo.
- Transacciones financieras privadas: Criptomonedas con énfasis en la privacidad, anonimidad y seguridad. Ejemplos como Monero y Pivx.
- Monedas de especialidad: Creadas para pagar cosas en servicios específicos o nichos. Ejemplo Steem.
¿Qué aspectos afectan el precio de una criptomoneda?
Entre los diferentes aspectos encontramos:
- Exchanges. ¿Qué exchanges tienen disponible la moneda? ¿Qué tan fácil es comerciar la moneda? Generalmente hablando entre mas exchanges den soporte a una moneda, su precio aumentara.
- Actualizaciones. ¿Qué tan activo es el desarrollo de la moneda?, ¿Hay alguna actualización próxima a salir? Una criptomoneda que resuelva un problema mediante actualización puede causar que su precio aumente. Si aumenta el precio por una noticia de una próxima actualización, podría significar un sentimiento positivo para el mercado.
- Exposición en medios de comunicación. ¿Qué tan publicitada es la moneda?, ¿Hay alguna noticia en medios tradicionales o especializados? Las criptomonedas aumentan su valor cuando reciben exposición positiva en los medios.
- Soporte de la cartera digital. ¿Qué tan fácil es usar la cartera? Si una criptomoneda no tiene cartera eso mermara su precio aunque sea un buen proyecto en todos los demás aspectos. Tan pronto como una buena cartera este disponible eso la hará mas accesible al publico en general y aumentara su precio.
- Ecosistema. Algunas plataformas de criptomonedas como lo es Ethereum acogen aplicaciones. Estas aplicaciones pueden tener su propia moneda o token. Si a cualquiera de las partes le va bien esto puede tener un efecto positivo para ambos.
Estrategias de compra-venta mas sofisticadas
Existen por supuesto estrategias mas avanzadas que la presentada en esta guía básica y se salen del alcance de este articulo. En general podemos mencionar que se dividen en dos áreas:
- Análisis técnico de patrones. Confiando en su propia capacidad o la capacidad de otros para detectar patrones comunes en los movimientos de precio de una moneda a lo largo del tiempo. Aprovechar este análisis técnico correctamente puede ayudarlo a predecir las tendencias durante el comercio.
- Compra-venta algorítmica. Confiando en el software para analizar el mercado basado en las instrucciones de código y luego el propio software tome decisiones comerciales para usted basado en cierta lógica y factores desencadenantes. Esto favorece la automatización del proceso de compra-venta.
¿Por qué diferentes exchanges tienen diferentes precios para una misma moneda?
Las diferentes plataformas de compra-venta no están sincronizadas entre si. Esto significa que los precios son independientes. El precio de una moneda varia por que el precio en cada plataforma depende de los propios comerciantes de dicha moneda.
Cuando compras una moneda, otra persona esta vendiéndote esa moneda a través del exchange. El comprador oferta un precio de compra y luego el vendedor acepta la oferta. El comprador puede elegir el precio de oferta que mejor le parezca, es el vendedor quien elige si acepta o no esa oferta. Ahora imagina esto pasado con un volumen grande con miles de compradores y vendedores. El punto en que las ofertas son aceptadas se vuelve el rango que determina el precio del mercado en un punto determinado.
En un exchange particular, como las ofertas que son aceptadas por los vendedores aumentan o disminuyen en masa, esto es lo que controla el precio real enumerado en ese exchange. Esto también es lo que determina si una moneda en particular está subiendo o bajando.
Entonces desde que cada exchange tiene su propio y diferente precio para cada moneda, una persona podría en teoría comprar un montón de monedas en un mercado y venderlos en otro para hacer una masiva e instantánea ganancia.
Esta es una estrategia muy común llamada Arbitraje. Esto significa comprar en un Exchange con el precio bajo, luego transferir las monedas a un Exchange con el precio de compra mas alto y vender ahí.
Conclusión
Esta guía aunque pensada para gente con nula o poca experiencia le ayude a adentrarse en el mundo de las criptomonedas, si ya tiene algo de tiempo en el también esperamos que haya aprendido algo nuevo. Cualquier sugerencia para mejorar esta guía será bien recibida. Gracias por llegar hasta aquí :)