Bonjour la communauté Hive,
Dans le cadre d'une évaluation sur le cours "Blockchains publiques et privées" dispensé par mon enseignant @sorin.cristescu, je post aujourd'hui une proposition d'investissement de Hive.
1. Enoncé de l'exercice
Vous êtes un gestionnaire d’actifs numériques.
Un client vient de placer avec vous la somme de 5 Hives. La blockchain Hive offre plusieurs possibilités pour « fructifier » un placement, des plus simples aux plus complexes :
- Le "staking" - transformation en hive power (HP)
- La conversion en HBD pour plus de stabilité et moins de risque de volatilité
- L'épargne (saving) en HBD
- La délégation d'HP a des services qui rémunèrent (qurator,tipu, ecency, actifit, etc.)
- Investisement en NFT (risqué)
- Autres
Décidez d'une allocation des actifs incluant au moins les 4 premières possibilités. Expliquez à votre client le rendement attendu au bout d'un an (exprimé en Hive).
2. Les différentes possibilités
2.1. Le staking
Le staking est un mécanisme qui permet aux détenteurs de Hive de contribuer à la validation des transactions et à la sécurité du réseau, en conservant une partie de leurs fonds comme garantie. En retour, ils perçoivent des récompenses, souvent sous forme de jetons comme les Hive Power.
Le Hive Power permet également de générer des revenus passifs. Les utilisateurs sont récompensés pour leur participation à l’écosystème, que ce soit par la création de contenu, le vote ou l’interaction avec d’autres membres. Actuellement, le taux d’intérêt annuel du staking sur Hive est d’environ 2,95 %.
2.2. Le conversion en HBD
La conversion en HBD désigne le processus par lequel des cryptomonnaies, comme le Hive ou le Hive Power, sont échangées contre des Hive Backed Dollars (HBD) — une cryptomonnaie stable conçue pour maintenir une parité proche de 1 dollar américain.
Sur la plateforme Hive, il est possible de convertir du Hive ou du Hive Power en HBD selon le taux de change déterminé par le marché. Actuellement (15 mai 2025), le prix d'1 HIVE vaut 0,263 HBD. Ce qui correspond approximativement à sa moyenne sur les 6 derniers mois. Avec une valeur comprise entre 0,275 et 0,25.
2.3. Le Saving (HBD)
Le saving (épargne) en HBD est une fonctionnalité de la blockchain Hive permettant de bloquer ses HBD dans un compte épargne en échange d’un rendement annuel attractif, actuellement autour de 20 %. Pendant cette période de blocage, les fonds ne sont pas immédiatement accessibles, ce qui ajoute une couche de sécurité tout en limitant les risques d’erreurs ou d’attaques automatisées.
Ce mécanisme, proche du staking, incite à une participation à long terme tout en offrant un revenu passif. Les intérêts sont versés en HBD, contribuant à la liquidité et à la stabilité du réseau Hive.
2.4. La délégation
La blockchain Hive permet de déléguer son Hive Power à d’autres utilisateurs ou services, leur donnant ainsi plus d’influence sur la plateforme. En retour, cette délégation peut générer une rémunération passive. Plusieurs services comme Qurator (communauté de curateurs), Tipu (bot de vote), Ecency (plateforme de blogging) ou Actifit (suivi d’activité physique) offrent des récompenses aux utilisateurs qui leur délèguent du Hive Power.
2.5. Les NFTs
Les NFTs sont des actifs numériques uniques, certifiés par la blockchain, représentant par exemple des œuvres d’art ou des objets de jeux vidéo.
Cependant, la valeur des NFTs est très volatile et dépend de la popularité du jeu, de l'oeuvre et de la demande du marché. Investir dans les NFTs peut être lucratif, mais reste risqué. La prudence est donc essentielle.
3. Les Allocations et le rendements
| Allocations | Pondérations | Hives quantités | Rendements estimés/an en Hive | Gains estimés en Hive |
|---|---|---|---|---|
| Stacking | 20 % | 1 Hive | 2,95% | 0,030 Hive |
| Conversion en HBD | 5% | 0,25 Hive | NaN | 0 Hive |
| Saving | 55% | 2,75 Hive | 20% | 0,55 Hive |
| Delegation | 20% | 1 Hive | 10% | 0,10 Hive |
On obtient : 5 Hive + (0,0295 +0+0,55+0,1) Hive= (5 + 0,68) Hive= 5,68 Hive. Cela nous donne un rendement de 13,6 % (0,68/5= 0,136).
4. Pourquoi ce portefeuille ?
- 20 % en staking (Hive Power) : le staking augmente votre influence sur la plateforme Hive et vous donne un revenu passif stable, tout en vous permettant d’interagir.
- 55 % en épargne HBD: l'épargne en HBD permet de capter un rendement élevé (20 %) car le HBD est une monnaie stable indexée au dollar.
- 20 % en délégation de HP : la delegation de HP permet de profiter de services rémunérateurs avec une estimation de 10 % de rendement.
- 5 % en conversion HBD : apporte de la stabilité au portefeuille sans engagement à long terme.
Pour de plus amples informations n'hesitez pas à nous contacter.