Dans le cadre de cette évaluation pratique, je prends le rôle d'un gestionnaire d'actifs numériques évoluant dans l'écosystème de la blockchain Hive. Un client m'a confié un capital de 5 HIVE, avec pour objectif de le faire fructifier sur une période d'un an, tout en lmitant les risques liés à la volatilité des actifs numériques.
Hive propose une large gamme de solutions d'investissement, allant des plus prudentes aux plus dynamiques. Afin d'élaborer une statégie cohérente, je vais :
Explorer les différentes options d'invesrtissement disponibles sur Hive
Construire une allocation d'actifs équilibrée, en mobilisant au moins quatre leviers esstiels :
Le Staking (Via Hive Power)
La Conversion en HBD
Le placement en épargne HBD
La délégation de Hive Power à des services rémunérateurs
Mettre en oeuvre cette stratégie de façon concrète, via des transactions réelles sur Hive
Estimer le rendement prévisionnel après un an, exprimé en Hive ou équivalent HBD, en tenant compte des caractéristiques de chaque outil.
Etape 1 - Explication des instruments disponibles :
1. Staking en Hive Power (HP) :
Convertir Hive en Hive Power (HP) permet de participer à la gouvernance et de recevoir des récompenses de curation
Rendement estimé : ~ 10% par an en HP ( selon activité de curation ou délégation)
Risque faible mais liquidité faible
2. Conversion HBD :
Le Hive Backed Dollar (HBD) est un stablecoin indexé sur le dollar, conçu pour minimiser la volatilité
Convertir en HBD peutt être utile pour sécuriser une partie du capital
Risque : volatilité modérée si désindexation temporaire.
3. Savings HBD :
Placer les HBD dans l'épargne HBD permet un rendement fixe de 20% annuel (au moment de l'analyse)
Rémunération en HBD, mais blocage temporaire de 3 jours pour retrait
Risque faible
4. Délégation d'HP :
Une fois du HP acquis, il peut être délégué à des services rémunérateurs, par exemple @tipu
Ces services redistribuent une partie des revenus sous forme de Hive
Risque : ça dépend du service choisi
5. Investissement NFT :
Risqué mais potentiellement très rentable via Splinterlands ou NFT Showroom
Très volatile, dépend de la demande du marché.
Etape 2 - Proposition d'allocation :
Le tableau suivant est une suggestion d'allocation équilibrée que chaque client peut adapter selon son profil (prudent - modéré - dynamique )
| Outil | Allocation (Hive) | % du portefeuille | Détail |
|---|---|---|---|
| Hive Power | 1.5 Hive | 30% | Conversion et délégation |
| Conversion HBD (liquide) | 1.0 HIVE | 20% | Stablecoin HBD |
| HBD en Savings | 1.5 HIVE | 30% | Placement rémunéré à 20% |
| Délégation HP | 0.8 HIVE | 16% | Via tipu ou autre |
| NFT / Risque | 0.2 HIVE | 4% | Splinterlands |
Etape 3 - Exécution des opérations :
Le client doit :
Convertir les HIVE nécessaires en Hive Power
Déléguer une partie de ce HP à un service (ex. @tipu)
Convertir 2.5 HIVE en HBD (1 HBD à garder liquide + 1.5 HBD en savings)
Investir une petite partie dans un NFT (ou en Splinterlands)
Etape 4 - Estimation du rendement :
Les rendements attendus sont comme ceci :
| Outil | Montant | Rendement estimé | Gain estimés sur 1 an |
|---|---|---|---|
| Hive Power | 1.5 | 10% | 0 0.15 HP |
| Délégation | 0.8 | 10% | +0.08 HIVE |
| HBD (liquide) | 1.0 | 0% | 1.0 HBD |
| HBD savings | 1.5 | 20% | +0.30HBD |
| NFT | 0.2 | 0-100% (spéculatif) | variable |
Total estimé (hors risque NFT) : environ +0.53 HIVE / HBD
Ce qui donne un portefeuille final estimé à 5.53 HIVE/HBD en équivalent, soit un rendement d’environ +10,6%.
Lettre d'explication:
Bonjour,
Je vous remercie pour la confiance que vous m’avez accordée en me confiant la gestion de votre capital de 5 HIVE.
Mon objectif est de faire fructifier ce capital sur une période d’un an tout en limitant les risques liés à la volatilité des actifs numériques.
Après analyse des différentes options offertes par la blockchain Hive, j’ai élaboré une stratégie diversifiée reposant sur quatre leviers principaux :
Le staking via Hive Power (HP) : une partie de vos HIVE a été convertie en HP, ce qui permet de participer à la gouvernance du réseau et de générer des récompenses. Le rendement attendu est d’environ 10% par an.
La délégation de Hive Power : une partie de votre HP a été déléguée à un service rémunérateur (comme @tipu), qui redistribue une partie des revenus en Hive. Le rendement estimé est également autour de 10% par an.
La conversion en HBD : 2,5 HIVE ont été convertis en Hive Backed Dollar (HBD), une cryptomonnaie stable indexée sur le dollar pour réduire la volatilité.
Le placement en épargne HBD (savings) : 1,5 HBD ont été placés sur le compte épargne HBD, qui offre un rendement fixe de 20% par an, avec un faible risque et un délai de retrait de 3 jours.
Enfin, une petite partie (0,2 HIVE) a été investie dans des NFT à potentiel spéculatif pour diversifier légèrement le portefeuille.
Selon ces allocations, le rendement total attendu sur un an est d’environ 10,6%, soit un gain estimé de 0,53 HIVE/HBD, hors variations de marché.
Cette stratégie vise à équilibrer sécurité, rendement et diversification, tout en restant transparente et traçable sur la blockchain Hive.
N’hésitez pas à me contacter pour toute question ou pour ajuster cette stratégie selon vos préférences.
Bien cordialement,
Votre gestionnaire d’actifs numériques