Gerade in der letzten Woche lösten die Vorfälle beim Broker Robin Hood entsetzen aus. Robin Hood, die eigentlich für die Demokratisierung der Finanzmärkte standen, setzte, nachdem sich viele Anleger zusammenschlossen, um die Kurse der Gamestop Aktie zu befeuern, den Handel einiger Aktien vorläufig aus. Dies ist ein Problem, dass DeFi Handelsplattformen lösen.
Zentrale vs. Dezentrale Börsen
Der erste wichtige Unterschied zwischen zentralen und dezentralen Handelsplattformen ist, dass man für eine DEX keine Anmeldung und auch keine Verifizierung benötigt (sog. KYC).
Der DeFi Handel findet in der Regel direkt zwischen den Wallets zweier Benutzer statt. Oftmals werden Benutzer durch Belohnungen dazu angeregt in sogenannten Liquidity Pools Token bereit zu stellen, um so die Liquidität der DEX zu gewährleisten und große Preisschwankungen zu vermeiden.
DeFi Börsen bringen uns zudem einen wichtigen Schritt weiter in Richtung Unabhängigkeit: Bei zentralen Plattformen muss man der Börse sein Geld anvertrauen, bei einer DEX hingegen finden die Transaktionen auf der Blockchain statt und das Guthaben wird den Benutzern in ihrer eigenen Datenbank zugewiesen. Niemand verwahrt die Gelder der Nutzer, man muss also zu keinem Zeitpunkt die Kontrolle aus der Hand geben.
Vor-und Nachteile
Die Einhaltung von KYC/AML (Know Your Customer und Anti-Money Laundering) ist für viele Börsen die Norm. Aus regulatorischen Gründen müssen Einzelpersonen oft Identitätsdokumente und Adressnachweise vorlegen. Eine DEX hingegen ist für jeden zugänglich und anonym. Alles, was man für den Tausch auf einer DEX benötigt ist eine Krypto-Wallet.
Bei DeFi Plattformen gibt es keinen Listing-Prozess. Im Wesentlichen kann jeder ERC-20-Token gestartet werden, solange es einen Liquiditätspool für Händler gibt. Token, die nicht an zentralen Börsen gelistet sind, können also immer noch frei auf einer DEX gehandelt werden, vorausgesetzt es gibt Angebot und Nachfrage.
Mit jedem Schritt in Richtung Unabhängigkeit steigt auch die Eigenverantwortung der Benutzer. Für Neulinge, bieten zentrale Handelsplattformen eine verzeihendere Lösung. Wenn Sie Ihr Passwort vergessen, können Sie es einfach zurücksetzen. Wenn man jedoch seine Seed-Phrase oder den Private Key im DeFi Bereich verliert, sind die Mittel unwiederbringlich verloren
2020 war das Jahr, in dem dezentrale Börsen die Hauptbühne betreten haben, und 2021 wird das Jahr sein, in dem sie reifen und möglicherweise Mainstream werden. Mit optimierter Benutzerfreundlichkeit, tieferer Liquidität und aufkommender Kompositionsfähigkeit
Fazit: DEX sind noch komplizierter als eine Zentrale BÖRSE aber auch dieses Problem wird behoben. Um zu Mainstream zu werden müssen Dezentrale Börsen benutzerfreundlicher gestaltet werden.
Ich zitierte aus diesem Artikel hochinteressanten Artikel...
English
Why Decentralized Exchanges (DEX) Are More Important Than Ever /
In the last week in particular, the incidents at broker Robin Hood caused horror. Robin Hood, who actually stood for the democratization of the financial markets, suspended trading of some stocks for the time being after many investors joined forces to fuel the prices of the Gamestop share. This is a problem that DeFi trading platforms solve.
** Central vs. decentralized exchanges **
The first important difference between centralized and decentralized trading platforms is that no registration or verification is required for a DEX (so-called KYC).
DeFi trading usually takes place directly between the wallets of two users. Often, users are encouraged by rewards to provide tokens in so-called liquidity pools in order to guarantee the liquidity of the DEX and to avoid large price fluctuations.
DeFi exchanges also take us an important step towards independence: With central platforms you have to entrust your money to the exchange, with a DEX, on the other hand, the transactions take place on the blockchain and the credit is assigned to the users in their own database. Nobody keeps the users' funds, so you don't have to give up control at any time.
Advantages and disadvantages
Compliance with KYC / AML (Know Your Customer and Anti-Money Laundering) is the norm for many exchanges. For regulatory reasons, individuals are often required to provide identity documents and proof of address. A DEX, on the other hand, is accessible to everyone and anonymous. All you need for the exchange on a DEX is a crypto wallet.
There is no listing process on DeFi platforms. Essentially any ERC-20 token can be launched as long as there is a liquidity pool for traders. Tokens that are not listed on central exchanges can still be freely traded on a DEX, provided there is supply and demand.
With every step towards independence, the users' personal responsibility increases. For newbies, central trading platforms offer a more forgiving solution. If you forget your password, you can easily reset it. However, if you lose your seed phrase or private key in the DeFi area, the funds are irretrievably lost
2020 was the year decentralized exchanges took the main stage and 2021 will be the year they mature and possibly go mainstream. With optimized usability, deeper liquidity and emerging compositional skills
Conclusion: DEX are even more complicated than a central BÖRSE but this problem is also resolved. In order to become mainstream, decentralized exchanges must be made more user-friendly.
