El Bitcoin cómo cualquier otra inversión conocida por el hombre tiene sus riesgos ya que toda inversión esta principalmente basada en las probabilidades de éxito o no.
Podemos invertir nuestro dinero en muchas cosas o bienes, la rentabilidad será medida por el riesgo, o dicho de otro modo los negocios más riesgosos muchas veces son los que ofrecen mayores rentabilidades, ojo que estamos hablando aquí de inversiones no de estafas piramidales o esquemas Fonsi.
Estarán de acuerdo conmigo en el hecho de que el mercado inmobiliario es considerado por muchos cómo un negocio bastante seguro, y Yo también lo pienso así, aunque cómo toda regla tiene sus excepciones, y cómo ya sabemos este mercado tuvo su burbuja por allá por el año 2008.
La mayoría de los inversionistas no la vieron venir y provocó un colapso mundial en los mercados, pero ¿Qué paso después?, pues los mercados se recuperaron y siguieron con su tendencia al alza.
La historia lo ha demostrado una y otra vez, los mercados caen fuertemente en corto tiempo, pero poco después del desplome recuperan su tendencia si son activos alcistas, al poco tiempo todo es historia pasada y que siga la fiesta.
El dollar cost average y sus diversas formas.
Cuando un activo es alcista a largo plazo, seguirá siendo alcista hasta que se demuestre lo contrario, esto quiere decir que existe una probabilidad muy alta de que siga subiendo a lo largo del tiempo, si somos pacientes eso nos coloca en ventaja sobre los demás actores del mercado.
Me atrevería a comparar el mercado a la selva, en la selva hay animales herbívoros y animales carnívoros, ambos actúan por instintos, los animales que pastorean la sabana han desarrollados sus capacidades para estar atentos y huir a la pequeña primera señal de peligro, huyen corriendo en manadas asegurando la supervivencia de aquellos que avistaron el peligro en primer lugar.
Por otra parte, los carnívoros han desarrollados sus capacidades para asechar y cazar, no huyen, esperan justo el momento adecuado para atrapar a su presa, en ese sentido ya saben por dónde van a pasar los herbívoros en sus migraciones y es allí donde los esperan y los cazan en abundancia.
El mercado del Bitcoin no es distinto, a pesar de que por más de 10 años ha sido alcista con un rendimiento anualizado superior al 200%, la mayoría de los actores minoristas tienen mucho miedo y están siempre alertas para correr (vender), a la menor señal de peligro, los que hemos estado en el mercado por más tiempo sabemos que los carnívoros están siempre buscando maneras de provocar pánico en el mercado para comprar más barato, y sacar del mercado a los herbívoros y con frecuencia lo logran.
Esperan pacientemente a que los confiados herbívoros se apalanquen y se sientan cómodos pensando que el mercado siempre va a subir, y el día menos pensado se levantan en la mañana sólo para ver que su dinero se ha esfumado con un movimiento rápido y violento, listo los carnívoros se han alimentados, comerán por unos meses a precios bajos.
Pero hay dos tipos de animales que se beneficia de la situación sin mayor riesgo, son los carroñeros y los parásitos. Los carroñeros simplemente esperan los movimientos de los carnívoros y comen lo que estos dejan, y los parásitos siguen a su huésped alimentándose de éste sin matarlo.
La principal diferencia de la selva con el mercado es que un herbívoro en la selva no decide serlo, ni un carnívoro decide nacer así, en cambio en el mercado uno decide qué clase de animal va a ser, herbívoro, carnívoro, carroñero o parásito y créanme cuando les digo que jamás elegiría ser un herbívoro porque estos son los que alimentan todo el mercado y sus ganancias.
Piensa en esto, Si Yo sé que los mercados durante los últimos 50 años se han recuperado de todas las crisis, para luego seguir subiendo, si además sé que el dólar se ha devaluado 500% en los últimos 50 años, también sé que el Bitcoin ha estado al alza en los últimos 10 años, sé que la impresión de dinero sigue y sigue ¿Por qué habría de asustarme con una crisis llámese cómo se llame?, señores los activos alcista tienen un sólo camino hacia arriba sólo hay que esperar a que los carnívoros hagan su trabajo y recoger sus sobras, me declaro carroñero del mercado.
El dólar cost average simple no es otra cosa que dividir el capital anual que vas a invertir en partes, si voy a comprar diario dividiré mi capital entre 365, si voy a comprar semanal dividiré mi capital entre 52, si voy a comprar mensualmente lo dividiré entre 12, luego compraré al precio que esté sea cual sea cuando me toque comprar, esto hará que vaya haciendo un promedio siempre más bajo porque la tendencia a largo plazo es alcista y mi promedio compra siempre ira quedando atrás de la tendencia, esto funciona bien no sólo con el Bitcoin sino con cualquier activo alcista.
El dólar cost average del carroñero
A mi particularmente me gusta mucho esta estrategia y es una variación de la anterior, suelo dividir el capital igual, jamás compraría a un sólo precio todo el capital, porque podría perder oportunidades de compra.
Divido el capital y compro sólo en retrocesos mayores al 10%, y compro un porcentaje de capital más o menos proporcional a la caída, es decir, supongamos que empezamos a comprar cuando el bitcoin está en 100.000 dólares y mi capital hipotéticamente hablando es de 1000 dólares, comprare 100 dólares cada vez que el bitcoin caiga 10% desde máximos.
Esto quiere decir que compraré 100 dólares cuando llegue a un precio de 90.000 dólares, otros 100 dólares si baja a 80.000, otros 100 dólares si baja a 70.000, y así sucesivamente, más temprano que tarde rebotará a máximos y lo que haya podido invertir entrará en ganancias una vez continue la tendencia, la llamo estrategia del carroñero porque siempre espero a que los carnívoros hagan su trabajo y bajen el precio y es allí donde recojo las sobras de los cadáveres y la sangre del mercado.
Pero hagamos la suma supongamos que bitcoin tiene una corrección de 50% y de 100.000 dólares pasa a 50.000, he comprados así:
100 dólares a 90.000
100 dólares a 80.000
100 dólares a 70.000
100 dólares a 60.000
100 dólares a 50.000
Mi precio promedio de compra sería: 70.000 apenas rebote y vuelva a máximos con su tendencia alcista natural estaré en ganancia, cuando llegue de nuevo a 100.000 habré ganado un 25% por ciento sobre el capital aproximadamente, es decir unos 250 dólares.
Obviamente lo he querido explicar con números redondos pero los porcentajes suelen variar, es decir, si me levanto en la mañana y resulta que bitcoin ha bajado un 20% desde el máximo entonces compraré un 20% en esa zona, pero no más. también hay quien lo hace cada 5% o cada 3% por ciento, al final la esencia es la misma promediar hacia abajo esperando el rebote.
Esta estrategia es particularmente segura porque para perder el capital tendría que irse a cero el valor del bitcoin lo que es virtualmente imposible, pero también implica paciencia y aplomo para esperar que el activo vuelva a máximos para seguir su tendencia.
Ojo que soy un carroñero pescador, siempre dejo el anzuelo puesto, en las noches hago una orden con 10% por debajo del precio, si el precio está en 100.000 dólares dejare un orden en 90.000 dólares buscando siempre las mechas de sangre que dejan los carnívoros en las noches, más de una vez me he levantado con una compra ejecutada por una mecha que ya está en ganancia.
Sin embargo, esta estrategia no es muy efectiva en las tendencias alcista sostenidas ya que no deja opción de retrocesos para comprar, de allí que es bueno siempre ir comprando periódicamente de manera simple una parte del capital, es decir, invertir de una manera mixta.
El dólar cost average mixto.
Como su nombre lo sugiere en este caso habrá que dividir el capital de modo que se pueda aplicar ambas estrategias, por ejemplo, si yo compro semanal y he dividido mi capital anual en 52 semanas, compraré al precio que esté semanalmente, pero compraré más cuando haya caído el precio en esa semana, por ejemplo, compraré el doble en las semanas bajistas o adelantaré las compras para aprovechar mejores precios.
Supongamos que tengo 1200 dólares para invertir, y he decidido invertirlos mensualmente, es decir, 100 dólares mensuales los primeros de cada mes, y arrancamos en máximos de 100.000 dólares por bitcoin, pero antes que se llegue el primero del mes el bitcoin baja a 90.000, jamás lo dejaría pasar, adelantaría la compra de 100 dólares y compraría lo del primero del mes siguiente, pero resulta que baja otro 10% y llega a 80.000 pues compro lo del siguiente mes, y así sucesivamente, resultando que habría comprado lo de 2 meses en menos de un mes, así lo haría de manera mixta, amplificando las ganancias al momento del rebote.
Como ya he dicho esta estrategia funciona con cualquier activo alcista, pero me gusta aplicarla en bitcoin porque le veo mayor potencial, y además es más fraccionable, las acciones no se pueden fraccionar y esto a mi modo de ver es un problema para la estrategia, porque por ejemplo una acción de amazon está por encima de 3000 dólares y no se puede comprar media acción lo que obligaría a invertir más lo que supone un problema para quienes van empezando con poco capital.