Scam en una palabra del idioma inglés que se hizo popular en 1980 debido a una operación realizada por el FBI llamada ABSCAM. Este término se refiere al intento de fraude ya sea con alguna actividad física o en la web. Normalmente es más común ser estafado en la web debido a las herramientas de anonimato que esta permite.
En otras palabras, una scam es toda actividad fraudulenta que se aprovecha de la confianza de las personas para sacar un provecho monetario, prometiendo falsos resultados.
¿Qué tipos de scams existen con criptomonedas?
Ponzi-scheme
Un esquema ponzi es un tipo de scam o fraude en el cual se prometen ganancias exponenciales a cambio de invertir en algún producto o una suscripción (fraudulenta) y reclutar a más personas para que hagan lo mismo.
La forma de operar de un esquema ponzi es la siguiente.
Existe un producto o servicio el cual tiene que ser palpable hasta cierto punto, por ejemplo: “Una criptomoneda con encriptación cuántica en donde puedes ser tu propio banco y tener acceso a tus fondos desde la web”. Lo palpable sería una aplicación web con una base de datos y una interfaz gráfica que aparente ser una cartera y realizar transacciones. Lo que no se puede palpar tan fácilmente sería la parte de “encriptación cuántica” ¿Cuántas personas realmente podrían asegurarse de que esto es cierto?
Existen autores intelectuales que participan haciendo juntas, meetups y reuniones personales para mostrar el producto y convencer a las personas de que inviertan y recluten más inversionistas para obtener ingresos de su reclutamiento.
imagen hecha por Bitso, una exchange Mexicana para comprar y vender Bitcoin de manera totalmente confiable.
Minería en la nube
La minería es una de las partes más importantes del blockchain, ya que es una forma de darle seguridad a las transacciones que se realizan dentro de la red. Usando cómputo se resuelven problemas matemáticos y se verifican transacciones. El algoritmo de las criptomonedas está programado para dar una recompensa al primero que encuentre la solución al bloque de transacciones.
Para realizar esta actividad se pueden usar máquinas diseñadas específicamente para este propósito, tarjetas de video (GPUs) o procesadores de ordenadores. Dicho esto, es necesario comprar el hardware y tenerlo físicamente para poder minar, sin embargo existen muchas páginas y empresas fraudulentas que te rentan parte de su equipo(aparentemente) para que tu tambien ganes parte de esas recompensas basadas en la minería. Dependiendo de cuánto inviertas: Ellos compran el hardware o del que tienen te dan mayor hashrate o poder de computo para obtener mayores ganancias. La realidad es que este tipo de inversiones se basan totalmente en la confianza, la promesa de que esa empresa tiene el equipo necesario para poder darte un retorno de inversión.
Su forma de operar es la siguiente:
- Existe una página web con un dominio registrado
- Registran su empresa en Londres (para dar mayor prestigio) como residentes foráneos.
- Son evasivos cuando se les pide que demuestren con pruebas contundentes el equipo que tienen, sus oficinas y el tipo de fiabilidad con los clientes.
- Hacen pagos aparentemente de lo que minan durante un tiempo para dar la ilusión de que no son empresas fraudulentas.
- Tienen anuncios en sus páginas de proyectos parecidos: minería en la nube, ponzis…
- Un día dejan de pagar a todos los clientes y desaparecen con las inversiones de quienes confiarón en ellos.
ICOs
ICO(Initial Coin Offering) por su traducción en inglés significa Oferta Inicial de Moneda. Este es un proceso que siguen startups, desde que se crearon las criptomonedas, para seguir el proceso de financiamiento conocido como venture capital vendiendo un procentaje de sus tokens (criptomonedas) por bitcoin o alguna altcoin del mercado a los early adopters(o personas en general que quieran invertir en el proyecto durante esta fase).
Esta actividad no es de origen fraudulento, ya que muchos proyectos exitosos como Ethereum se financiaron de esa manera, sin embargo esta actividad se presta a fraudes con frecuencia.
La forma en que se realiza fraude con ICOs es la siguiente
- Se crea un dominio y una pagina web.
- En su página web el proyecto promueve objetivos con expectativas muy fuera de lo común: "Criptomoneda con capacidad de un billon de transacciones por segundo"
- Las descripciones tienen elegante retorica y entusiasmo pero al analizar a detalle no dicen cosas concretas
- No tienen un repositorio de código
- Usan falsas imágenes de conferencias en donde en la pantalla se pone el logo de su proyecto
- El equipo no es conocido en la comunidad de desarrolladores o de emprendedores
- Tienen un white paper con un muy buen diseño pero con las características de los puntos mencionados anteriormente
- Al terminar el periodo de financiamento o justo antes, el soporte, los slacks y las páginas para contactar al equipo del proyecto dejan de responder y desaparecen con los fondos.
¿Cómo protegerse?
Existe una constante para protegerse de todas las scams: Analizar e investigar a fondo el proyecto en el que se quiera invertir.
La segunda recomendación es consultar el proyecto buscandolo en páginas que reportan scams.
Una tercera y cuarta recomendación es evitar todo proyecto ponzi o de minería en la nube. En el caso de ICOs, como se menciono antes; muchos proyectos exitosos son financiados de esta manera, asi que la unica manera de evitar el scam en este caso es investigar el proyecto a fondo.
Tambien, cada vez que ingreses a páginas en donde tengas fondos de criptomoneda como poloniex, bittrex, bitso, isbit, etc...revisa cuidadosamente que estes en la URL correcta, pues en muchos casos se replican este tipo de páginas para obtener contraseñas y robar fondos.
Ahora, mencionaremos una lista de las principales criptomonedas fraudulentas.
Tambien mencionaremos una excelente fuente de información para estar al tanto de posibles scams, y noticias de criptomonedas:
Referencias: